平安银行2026-01-05 10:58:01发文部门：银行
平安银行新一代分布式核心系统（以下简称“新核心系统”）于2025年11月23日成功投产，标志着平安银行关键业务系统实现了从集中式架构向分布式、单元化架构的跨越式升级，是“十四五”规划我行取得的重大科技成果，是落实国家自主可控、做好数字金融大文章的重要实践。新核心系统的投产不仅是技术升级，更构建了面向未来的数字化服务能力，系统承载了十亿级账户数、十亿级日均交易量的“双十亿”业务发展目标，验证了“科技突破→能力构建→价值创造”的逻辑公式，为业务的持续增长注入强劲动力，为平安银行长期发展构建了坚实的核心竞争力。
技术领航，打造金融科技新标杆
平安银行原有核心系统于2016年投产，近十年来支撑了账户数量增长2.7倍，交易量峰值增长超9倍，已超越“双亿级”设计上限(亿级账户数、亿级日均交易量)；系统主要依赖IBM小型机、Oracle数据库、EMC存储等传统基础设施，不满足安全自主可控要求。因此，原有核心系统在设计理念、技术架构、安全可控上已无法满足业务高质量发展的要求。
基于平安银行发展战略，结合现有核心系统与业务发展需求的差距分析，根据国家“十四五”规划与原银保监会数字化转型的关于“坚持关键技术自主可控原则，推进传统架构向分布式架构转型，实现金融业信息化核心技术的安全可控”的规划及指导意见。2023年2月，平安银行完成了新核心建设总体技术架构规划与建设筹备工作，决定聚焦技术升级，建设完全自主可控、高可用、高可靠的新一代分布式核心系统。
架构革新，开启自主可控新篇章
新核心系统基于“去IOE”战略，重构银行存款核心系统，实现多项创新。
构建微服务及分布式架构，全栈国产化，实现自主可控，构筑信息安全基石。采用“海光CPU服务器 + 麒麟V10操作系统 + TDSQL分布式数据库 + 自研分布式中间件”的技术路线，构建起安全、稳定、可扩展的信创技术底座，基于此建设了接入网关、交易中心、对公存款、零售存款、内部户、公共服务等19个微服务，替换并增强了老核心系统的所有业务功能，分布式架构具备无限扩展能力，可支撑未来业务爆发式增长需求。
系统攻克了分布式架构下两大核心技术难题：一是在国产化软硬件环境下突破热点账户性能瓶颈，支持头部互联网平台高并发需求；二是创新研发了去中心化分布式事务引擎，解决了数据一致性与系统性能难以兼得的行业痛点。系统上线后，关键性能指标显著提升。
创新管理，为降低项目成本，项目采用逆向建模法，由IT团队通过老核心系统资产，形成结构化业务需求，无需业务部门大规模投入编写业务需求。
创新工艺，实现IT资产精细化管理。推行“轻量化建模 + 领域驱动设计（DDD）”全链路开发工艺，实现业务模型与技术架构的精准对齐；提升IT资产可见性、可复用性与可追溯性，降低系统耦合度，为后续敏捷迭代与系统重构奠定基础。
全链路监控体系，实现故障秒级感知。建立覆盖“基础设施-中间件-应用服务-数据库-业务交易”的全链路监控体系；实现从资源层到业务层的端到端可观测性，关键指标（如响应时间、成功率、TPS）实时可视化；通过“异常趋势预警+根因定位+自动告警”机制，大幅提升运维效率与系统韧性。
千日攻坚，铸就核心系统新高度
新核心系统建设自2023年3月正式立项、2023年10月正式启动、2025年11月投产，历时两年多，经过前期调研规划、需求分析、架构设计、系统开发、集成测试（SIT）、用户验收测试（UAT）、并行验证，通过八轮投产演练，顺利投产。
本次核心系统建设由一把手挂帅，组建了由总行行长任组长，总行CFO、CIO任副组长，各分管行领导为成员的项目指导委员会，负责总体指挥；下设项目管理委员会，负责总体管控；执行层负责推动和落实项目各项工作。在有力的组织管理下，系统成功上线有赖于全行的共同努力：核心开发团队，勇闯技术“无人区”，全面推动系统架构升级与关键技术突破；测试团队由核心系统测试团队、金融科技部各中心测试骨干、总行各业务部门相关领导及同事共同组成，全面保障系统安全、稳定、可靠；IT部门与业务部门分工协作、总分行协同联动，行政后勤、客服消保、品牌宣传、安全保卫、法律合规等各方提供全面的综合保障支持，在总行各部门及41家分行业务骨干近3000人协同作战下，顺利完成核心系统切换。
系统建设过程中面对多重挑战，通过技术创新、工程实践及管理保障，逐一攻克关键难题，同时磨炼了团队，积累了丰富的技术经验。
面对渠道系统保持不变的挑战，项目组首先在接入网关层构建适配层，实现协议转换、字段映射、格式标准化、码值转译等功能。其次在交易中心做服务和流程编排实现原有的接口功能。最后通过“老核心流量回放+并行验证”模式，自动比对报文与业务结果，确保零差异。
面对测试资源不足的挑战，项目组双管齐下，第一，基于流量回放技术，采用生产和准生产环境数据比对方式，验证数据内容准确性。第二，大规模使用自动化测试，自动化案例从产品、渠道、账户类型、业务参数、接口入参进行组合测试，验证接口功能正确性。
面对关键技术人才短缺的情况，项目组实施“项目即课堂、实战即培养”机制，组建专项攻坚小组，全程参与架构设计、问题攻坚和投产保障。成功实现人才梯队建设，培养出一支精通分布式架构、信创技术、高并发系统、金融核心业务的复合型技术团队。团队具备从架构设计、新功能开发、自动化测试、系统部署到应急响应的全生命周期能力；形成“技术+业务+管理”三位一体的人才成长机制，为后续信创深化与数字化创新提供持续动能。
面对国产软硬件性能与稳定性不成熟的现状，项目组制定三项措施，第一，优化部署架构，增强高可用；第二，强化测试验证，确保高性能；第三设计容量冗余，提升稳定性、采用分布式、单元化、同城双活部署，降低单一组件的故障影响面，实现快速切换能力。通过部署全栈信创设备，节约大量生产运维成本，项目投产后预计在未来五年内实现运维成本节省超亿元，同时笔均交易成本下降68%。
面对投产风险高、影响大的风险，项目组采取三大措施，第一，使用线上化指令系统：解决关联系统多，投产关联性复杂的问题，将所有投产步骤录入指令系统，规范化投产顺序，统一指挥下发指令操作。第二，多轮投产实战演练：遵照投产标准扎实推进演练，确保人员操作熟练（双人复核）、耗时评估准确。第三，制定业务连续性保障措施：针对个人业务制定紧急支付及紧急挂失方案；针对大客户如抖音、拼多多等出入金业务等制定专项保障方案。
智启未来，构建数字化服务新生态
新核心系统成功上线，是项目的终点，也是面向未来的起点。未来我们将重点推进以下工作：一是深化全栈信创应用，探索更多国产化技术场景，持续提升系统性能与安全性；二是优化微服务架构，进一步提升系统吞吐量，实现性能的爆发式提升，轻松应对十亿级交易；三是扩展业务场景，推动热点账户技术应用在泛互联网场景中的落地应用，支持业务实现跨越式发展，持续扩大市场领先优势；四是深化分布式运维管理体系，提升系统稳定性和风险防控能力，确保系统高可靠运行；五是持续优化全链路平台，引入AI辅助开发、自动化测试等新技术，不断提升研发效率。
新核心系统建设作为全行重大项目，是落实国家自主可控、做好数字金融大文章的重要实践，是信创领域实现关键突破的标杆性工程，不仅实现了“全栈国产化、100%自主可控”的战略目标，更在架构先进性、系统稳定性、业务支撑能力上达到国际先进水平，为全国金融机构推进核心系统国产化替代提供了可复制、可推广的“平安经验”，具有重要的行业示范意义。